反洗钱 | 这些知识学起来,洗钱陷阱远离我!

作者:银盛通 来源:银盛通 发布时间:2022-03-16 17:34 访问量:

  说到反洗钱大家似乎都不陌生

  但到底什么才是洗钱

  什么是反洗钱

  我们又该如何保护自己

  远离洗钱陷阱呢?

  今天小编就带大家学习一些

  反洗钱知识

  教大家如何远离洗钱陷阱

  一定要认真做笔记哦~

  一、什么是洗钱?

  洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

  二、哪些行为会构成洗钱罪?

  洗钱罪的主体是金融机构或个人,包括以下行为:

  提供资金账户的;

  协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的;

  通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

  协助将资金汇往境外的;

  以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

  三、什么是反洗钱?

  反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照规定采取相关措施的行为。

  四、反洗钱由谁主管?

  国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。

  五、防范洗钱风险,从何做起?

  不将个人银行卡及身份证出租、出售、出借给他人。

  及时注销废弃银行卡和账户,保护好银行卡信息和密码,防范信息被盗。

  不用自己的账户替他人转账、提现。

  发现不法行为要积极举报。

  小伙伴们

  要认真学习反洗钱知识

  牢记防范方法

  在日常生活、工作中擦亮眼睛

  远离洗钱活动

  共同防范打击洗钱犯罪行为

  (来源:中国邮政储蓄银行)


400-658-2019 7151897 河南省郑州市高新区 银盛通微信二维码
收缩

4006582019