关于“断卡”行动,你必须知道的那些事

作者:银盛通 来源:银盛通 发布时间:2023-11-17 17:41 访问量:
如果有人开出高价
“购买”“租用”“借用”
你的银行卡、电话卡
甚至是微信、支付宝账户

要注意!

您的银行卡、手机卡、第三方支付账户

可能被用于实施电信网络诈骗等违法犯罪

如遇到

千万不要理会

不然你很有可能会成为

违法犯罪的帮凶!




什么是“断卡”行动?



“断卡行动”是公安部在全国范围内开展的专项行动,旨在打击治理电信网络新型违法犯罪,清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号,以及惩治非法开办贩卖电话卡、银行卡等行为,保障人民群众合法权益和财产安全。



“断卡”断的什么卡?



01
手机卡

既包括平时所用的四大运营商的手机卡,同时还包括物联网卡。

02
银行卡

  既包括个人借记卡、信用卡和数字银行,也包括对企业公账户,同时还包括非银行支付机构账户,即微信、支付宝等第三方支付账户。



为什么要“断卡”?



每年因遭受电信诈骗而上演的悲剧不计其数,对我国社会治安和人民群众财产安全造成了严重威胁。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被诈骗分子购买后实施诈骗,给警方的追查和打击带来巨大阻碍。斩断电话卡、银行卡的买卖链条,从源头遏制电信网络诈骗犯罪。




案例分析





涉“两卡”人员面临的惩戒



01
手机卡方面
经公安机关认定的出租、出借、出售手机卡的单位和个人,运营商将关停其名下所有入网号码,且不得开设新号码。
02
银行卡方面
经公安机关认定非法出租、出售、购买银行卡的单位和个人,将实施5年内暂停其银行卡非柜面业务、支付账户所有业务,不得新开户,同时纳入金融信用基础数据库管理,录入个人征信。


重点打击哪几类人?


01
开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员,以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

02
带队团伙
 诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙,这类团伙经常以“扫村”“扫校”方式忽悠留守中老年人、在校大学生办卡,性质十分恶劣。
03
收卡团伙
主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。
04
贩卡团伙
主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡,层层贩卖赚取差价的人员。


相关法律法规


  • 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条第一款规定:任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等,不得提供实名核验帮助;不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。


  • 第四十四条规定:违反本法第三十一条第一款规定的,没收违法所得,由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款,没有违法所得或者违法所得不足二万的,处二十万以下罚款;情节严重的,并处十五日以下拘留。


  • 《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。






温馨提醒


  • 广大市民群众千万不要贪图小利,不要把自己的银行卡、电话卡、身份证卖出去、租出去、借出去,否则将可能面临“5年内不得办理银行账户非柜面业务和支付账户所有业务,并不得新开立账户”的惩戒措施;涉嫌违法犯罪的,公安机关还将严肃追究法律责任

  • 同时,也告诫那些想通过买卖银行卡、手机卡赚钱的人立即收手,不要因为追逐小利而触犯法律


来源:平安滨海


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