如果有人开出高价
“购买”“借用”你的银行卡、电话卡
甚至是微信、支付宝的收款码
要注意！
您的银行卡、手机卡、对公账户
可能被用于违法犯罪活动！
关于国家大力推行的“断卡行动”
你了解多少呢？
快来学习吧！
断卡行动简单说
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什么是断卡行动？
断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。
“断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。
自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。
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断卡行动断的哪些卡？
手机卡：既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
3
为什么要断卡？
（一）危害特别大。“实名不实人”的“卡”，很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。据统计，每年网络赌博流出的资金就达万亿级别，难以追查和打击。
（二）时机成熟。2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法出台了多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释。
4
断卡有哪些举措？
（一）打击以下“团伙”
1.开卡团伙：利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”
2.带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙
3.收卡团伙：接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙
4.贩卡团伙：接收卡，并层层贩卖赚取差价的人员
（二）整治
1.重点地区：“涉案”两卡的开办地、户籍地；“涉案”两卡的中转地
2.重点行业：金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；通讯行业，三大运营商、虚拟运营商，也包括代理、线上渠道等。
（三）惩戒
1.惩戒“两卡”违法失信人或单位
2.对出租、出售、出借、购买银行卡的，暂停5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，不得开立新账户。
来源：辛集农商银
