识别洗钱活动,守护自身利益

作者:银盛通 来源:银盛通 发布时间:2019-11-01 18:00 访问量:

小时候,你偷拿了父亲的100元大钞,但是你没办法解释钞票从何而来,所以你拿着去小卖部买了一周的零食,又装模作样地买了几本笔记本,然后美其名曰“学校知识竞赛的奖励”。

这就是你人生第一次参与“洗钱”的经历。

洗钱离我们并不遥远。在日常生活中,一些不法分子通过网络游戏中的游戏币、点卡、道具等交易洗钱,还有通过买卖礼品券,把礼券卖给各公司当奖励发放,然后回收现金;还有一些炒楼炒股炒期货,价格炒上去了又抽离资金……

在大多数洗钱活动中,我们可能身处其中而不自知,结果不但损害了自己的利益,还给经济带来危害,甚至造成恶劣的社会影响。下面介绍20种洗钱方法,带大家识别洗钱活动,保护好自身权益:

01旅行支票

海关会对于通关者携带的现金要求申报,未申报者超过限制则没收,但不会对携带旅行支票者做金额的限制,重点在于无背书转让给第三者,因为支票被存入银行兑现,最终会回到原发票人的手中。

02在赌场以代币间接兑换

在赌场中兑换成代币,再将代币直接交付给洗钱的受益人,再由他去将代币兑换回现金,在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免通过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人,常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。

03购买证券、保险

由于证券业交易资金量巨大,金融工具和交易品种繁多而且复杂,全球资本市场已经形成,这都为洗钱提供了最好的掩护。所以许多的洗钱犯罪是通过包括股票、债券、期货在内的证券交易形式进行的。还有许多的洗钱者在保险市场购买高额保险,然后再将保费以退费、退保等合法形式回到罪犯手中,以掩盖犯罪收入的真实来源。

04古董珠宝或具价值收藏品

利用低买高卖的假买卖,将钱以合法的交易方式,洗到目的账号。此方式亦常用于收贿的收钱方式。或购买具价值的古董珠宝或收藏品,再讹称为自家收藏品在市场上放售,一般会购买没有记号的物品,如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。

05纸上公司的假买卖(空壳公司)

一般情况下,先要成立空壳公司,然后与当事人签订合同,得到资金后做假交易、股票投资、偿还债务等方式洗钱。

06基金会

不良政客利用成立基金会,假捐赠给基金会,诱骗企业捐款,再掏空。企业或财团利用假捐赠给自己能掌控的基金会,左手搬钱到右手,逃漏所得税。政客或企业利用赈灾名义募款,将募到的善款私自挪用,或用各种名目扣押善款于私人户头。

07跨国多次转汇与结清旧账户

class='content' 利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞而进行的洗钱活动。

08直接跨国搬运

利用专机或具有海关免验的身份者,直接把钱搬到外国,常用100美元的纸钞方式运送。

09人头账户

在提款地银行找到一大批不知内情的“人头”对象,付给极其低廉的费用后,用他们的名义开设很多账户;定期地将赃款分别来往于这些账户,最终达到洗净赃款的目的。

10外币活存账户

使用多次小额存款的方式存入,再到外国提领外币。俗称“蚂蚁搬砖”,常配合“人头账户”使用。

11跨国交易

常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式,先通过合法的方式将金钱汇往外国掮客的账户,再由外国账户去按照事先预定分发到位。

12地下汇兑(地下银行、地下钱庄)

常见于不良珠宝金饰银楼。除了非法兑换外币以外,甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票,供客户至外国的账户存入。

13跨国企业的资金调度

常见于金融业、银行或保险业等,常以大批的现金纸钞进行跨国搬运。例如以麻绳捆绑、纸箱方式搬运。

14百货公司的礼券

具有高度的流通性,但由于具有不易兑换回现金的特性,故需有一定的人脉,才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利委员会,将礼券作为其各公司员工的节日奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中,原礼券持有人则取回约等值的现金。

15人头炒楼

使用人头购买房地产,向承包商或开发商以市价五至七折买入,以现金支付。然后在短期内快速脱手(例如预售屋在交屋前),获利约50%~100%。

16假借贷

常用于收贿或贪污,受贿者持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使最终被检查或税务机构查到这张本票或支票,也可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位,没有明显的对价关系时,再把本票或支票转手给第三者,或是扎进银行兑现。

17伪币或伪钞

将伪币或伪钞,通过多次小金额的消费行为,或是利用自动贩卖机找零行为,或是纸钞兑换成硬币的机器,将伪币或伪钞洗成真钱。

18进出口贸易

通过勾结国外公司,在进口设备和原材料时,高报进口价格,以高比例佣金、折扣等形式支付给境外进口商,再从其手中拿回扣,然后将非法所得留存国外。

19现金走私

在许多的国家并未建立现金交易报告制度,所以将犯罪收益通过走私带入这类国家,然后存入银行,是洗钱的重要方式,这也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一。

20贿赂金融高官

一般为走私、贩毒犯罪集团贿赂金融高官放松对其资金结算的审查和管理,将黑钱转转移出境。

 

银盛支付温馨提示

随着经济全球化和互联网的发展,

洗钱分子无孔不入,

当然不会生搬硬套以上方法,

所以大家一定要提高警惕,

增强反洗钱意识,多学反洗钱知识。

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