信用卡巨额冲正套现,竟然再次出现?

作者:银盛通 来源:银盛通 发布时间:2022-06-22 23:25 访问量:

在普通人眼里,信用卡套现只是一项1万元和2万元的紧急业务。看来社会损失不大。从个人角度来看,这只是对家庭资金缺乏了解的一种非常规反应。然而,在高额手续费的诱惑下,最隐秘、最容易出现数百万元规模的套现,仅仅一次交易,数千万元的银行坏账损失和高达70个点位的手续费都属于一项大多数人都不知道的非法业务——冲正套现。

  公共数据中对冲正业务的解释是,在银行业,冲正是正交易的反交易。从技术上讲,银联交易经常使用。例如,当取款未及时收到响应或交易因其他原因不正确时,您必须向原始取款发出冲正交易,以防止交易失败,但会开具客户发票。

  一个人去银行谎称办理无卡存款业务。例如,他给出纳员50万元现金,出纳员将钱存入此人的信用卡。此时,此人立即通知了让信用卡在远程POS机旁等待的合作伙伴,合作伙伴使用POS机将钱滑走。同时,该人士通知银行,该活动已被取消,即交易已被取消,50万元已转账至另一张银行卡。

  因为刷卡和取现反映出银行存在时差。大约有一分钟的空闲时间。出纳很难发现业务中存在问题,因此他必须满足持卡人的要求。因此,在整个过程之后,持卡人相当于将银行的套现资金翻倍。

  这是一种违法行为,早在2009年,我国首例信用卡“冲正业务案”就在宁波侦破并结案,利用上述漏洞进行犯罪的人员被判决犯有诈骗罪。而在那之后,部分银行暂时停止了柜台冲正业务的办理。


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